2017年11月17日,浙江安吉農(nóng)村商業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱安吉農(nóng)商行)和中國(guó)誠(chéng)信信用管理股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱中誠(chéng)信)在浙江省安吉縣正式啟動(dòng)“建設(shè)綠色普惠銀行 助力經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展”項(xiàng)目。安吉農(nóng)商行在打造更加專業(yè)的綠色普惠金融機(jī)構(gòu)方面邁出堅(jiān)實(shí)一步,開創(chuàng)了國(guó)內(nèi)地方農(nóng)村商業(yè)銀行綠色普惠銀行的先河。
“綠水青山就是金山銀山”,浙江省湖州市安吉縣作為“兩山”理念的誕生地,是綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)的橋頭堡。根據(jù)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議的要求,綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)有五項(xiàng)主要任務(wù),第一大任務(wù)就是支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立綠色金融事業(yè)部或綠色支行。而安吉農(nóng)商銀行早在2016年5月,就在全國(guó)地方性小法人金融機(jī)構(gòu)中率先成立首家綠色金融事業(yè)部。

安吉農(nóng)商行和中誠(chéng)信當(dāng)天正式啟動(dòng)“建設(shè)綠色普惠銀行 助力經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展”項(xiàng)目,旨在確保綠色信貸、綠色項(xiàng)目的準(zhǔn)確性,實(shí)現(xiàn)綠色環(huán)境效益的可計(jì)量化和未來(lái)更加透明準(zhǔn)確的綠色環(huán)境效益披露。
據(jù)湖州市金融辦主任錢洪文介紹,湖州市在推動(dòng)綠色金融改革創(chuàng)新方面注重金融穩(wěn)定、產(chǎn)品服務(wù)、基礎(chǔ)制度、政策支持和風(fēng)險(xiǎn)防控。通過(guò)綠色金融改革創(chuàng)新,發(fā)揮金融+與生態(tài)+的疊加效應(yīng)。安吉是全國(guó)生態(tài)文明建設(shè)的先行區(qū),安吉農(nóng)商行已經(jīng)在綠色金融和普惠金融方面做了大量工作。普惠金融和綠色金融可以有機(jī)集合,普惠金融就是將金融服務(wù)擴(kuò)展到農(nóng)村的方方面面,建設(shè)綠色普惠銀行是一個(gè)系統(tǒng)工程,需要政府和相關(guān)監(jiān)管部門的大力支持。

據(jù)了解,湖州在全國(guó)率先建立了綠色金融統(tǒng)計(jì)制度、綠色銀行評(píng)級(jí)體系和綠色金融發(fā)展規(guī)劃。值得一提的是,從今年起的未來(lái)5年里,湖州每年安排10億元資金,重點(diǎn)支持綠色企業(yè)上市、綠色融資擔(dān)保、綠色貸款貼息、綠色信用貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和綠色產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新。
中國(guó)人民銀行湖州市中心支行副行長(zhǎng)胡維表示,安吉是湖州綠色金融改革創(chuàng)新的重要板塊,在金融+與生態(tài)+融合發(fā)展方面做出了探索和嘗試,取得一系列積極的成效。在安吉發(fā)展綠色金融具有堅(jiān)固的生態(tài)基礎(chǔ)、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和人文基礎(chǔ)。安吉農(nóng)商行是綠色金融的實(shí)踐者和先行者,對(duì)全市金融機(jī)構(gòu)形成了良好的示范效應(yīng)。人民銀行將繼續(xù)加大對(duì)安吉農(nóng)商行的支持力度,將其樹立成為建設(shè)綠色金融的標(biāo)桿。
截至8月末,湖州市銀行貸款余額已達(dá)3109.5億元,同比增長(zhǎng)15.4%,增速位居全省第二,其中綠色信貸余額超過(guò)600億元,較年初增長(zhǎng)40%左右,創(chuàng)下新高,綠色信貸占全部貸款比重達(dá)到20%,占比高于全省10個(gè)百分點(diǎn)左右。
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)湖州監(jiān)管分局副局長(zhǎng)藍(lán)春鋒表示,“建設(shè)綠色普惠銀行 助力經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展”項(xiàng)目的啟動(dòng),標(biāo)志著安吉農(nóng)商行打造綠色股份銀行取得進(jìn)一步實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。希望安吉農(nóng)商行在湖州市銀行業(yè)金融系統(tǒng)中率先探索,早出成效,為建設(shè)優(yōu)質(zhì)農(nóng)商銀行湖州板塊貢獻(xiàn)更多安吉元素、安吉標(biāo)準(zhǔn)和安吉經(jīng)驗(yàn),努力建設(shè)成為全省乃至全國(guó)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的特色行、標(biāo)桿行、樣板行,讓安吉成為湖州綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)的模范生和樣板地。
浙江省農(nóng)信聯(lián)社湖州辦事處主任徐鵬峰表示,安吉農(nóng)商行將普惠金融良好的基礎(chǔ)和綠色金融的創(chuàng)新元素有機(jī)結(jié)合起來(lái),綠色普惠工作對(duì)于全省農(nóng)信系統(tǒng)具有重要意義。希望安吉農(nóng)商行首先在普惠金融工作中做多。建立健全普惠金融發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制,全面提升農(nóng)村普惠金融的水平和質(zhì)量。其次,在建立工作機(jī)制方面做優(yōu)。規(guī)范綠色信貸標(biāo)準(zhǔn),對(duì)綠色生態(tài)、循環(huán)低碳、新能源、環(huán)??萍夹彤a(chǎn)業(yè)開通綠色通道;優(yōu)化綠色融資需求,對(duì)綠色項(xiàng)目貸款實(shí)行差異化的利率定價(jià)機(jī)制;向綠色企業(yè)提供一站式系統(tǒng)化服務(wù)。第三,在提供綠色金融產(chǎn)品方面做精,提供高附加值的金融服務(wù)。
今年以來(lái),為推動(dòng)綠色信貸投放,安吉農(nóng)商行先后制定出臺(tái)了《綠色信貸行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)》和《綠色信貸工作指導(dǎo)意見》,優(yōu)化綠色信貸評(píng)審制度,將綠色信貸的相關(guān)要求細(xì)化貫徹到客戶準(zhǔn)入、信用等級(jí)評(píng)定、貸款受理等全流程各個(gè)環(huán)節(jié),對(duì)綠色、生態(tài)、循環(huán)和低碳產(chǎn)業(yè)以及新能源、節(jié)能環(huán)保、科技型等新型產(chǎn)業(yè)的小微企業(yè)開辟綠色通道,優(yōu)先準(zhǔn)入、優(yōu)先審批、優(yōu)先支持。
安吉農(nóng)商行董事長(zhǎng)周盛東在項(xiàng)目啟動(dòng)儀式的致辭中表示,該行作為地方金融主力軍, 以立足三農(nóng)、服務(wù)小微為立行宗旨。安吉農(nóng)商行將大力開展綠色信貸的精準(zhǔn)投放、深入推進(jìn)綠色支付的渠道建設(shè)、全面開展綠色普惠銀行的打造,以自身綠色金融的建設(shè)為中心,形成有效的輻射圈,在大力滿足縣域綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求的同時(shí),通過(guò)新的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)積極引導(dǎo)企業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。啟動(dòng)“綠色普惠銀行”項(xiàng)目就是一個(gè)良好的開端。
據(jù)了解,安吉農(nóng)商銀行已經(jīng)成功加入中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì),并成為中國(guó)綠金委第一屆理事會(huì)首家地方性小法人銀行理事單位。
安吉農(nóng)商行行長(zhǎng)馬連貴介紹,2016年5月該行被湖州市銀監(jiān)分局列為“湖州市綠色金融改革服務(wù)創(chuàng)新示范行”,并全面制定綠色金融五年發(fā)展規(guī)劃。安吉農(nóng)商銀行在全面搭建綠色組織架構(gòu)、構(gòu)筑綠色信貸全流程管理模式、豐富綠色支付體系建設(shè)、深入打造綠色普惠機(jī)構(gòu)、提升農(nóng)村信用環(huán)境質(zhì)量和促進(jìn)綠色考評(píng)體系落地等六大方面推進(jìn)綠色金融工作的落地實(shí)施。
當(dāng)前,安吉農(nóng)商行已發(fā)放綠色信貸余額達(dá)52.6億元,占比所有貸款43.6%,其中企業(yè)綠色信貸27億元,個(gè)人綠色信貸25.6億元。有效建成綠色信貸特色產(chǎn)品個(gè)性化網(wǎng)格12個(gè),涉及白茶種植戶、農(nóng)家樂等多個(gè)綠色產(chǎn)業(yè)15586戶服務(wù)對(duì)象。
在綠色支付方面,安吉農(nóng)商行已布放各類ATM、CRS自助機(jī)具158臺(tái),其中離行式57臺(tái);建成各類豐收驛站194家, 相比年初新增60家;發(fā)展手機(jī)銀行104078戶,豐收互聯(lián)34343戶。

中誠(chéng)信副總裁沈雙波介紹了“建設(shè)綠色普惠銀行 助力經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展”項(xiàng)目。該項(xiàng)目包括綠色金融綜合服務(wù)平臺(tái)、信貸資產(chǎn)的環(huán)境與社會(huì)效益風(fēng)險(xiǎn)模型和綠色個(gè)人信用評(píng)分三方面內(nèi)容。其中,綠色金融綜合服務(wù)平臺(tái)將實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)與綠色信貸資產(chǎn)的自動(dòng)映射、綠色信貸資產(chǎn)的環(huán)境效益量化計(jì)量和綠色數(shù)據(jù)的精準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)與報(bào)送,具有信息收集、綠色標(biāo)識(shí)、環(huán)境效益評(píng)估和統(tǒng)計(jì)匯總等功能。
沈雙波表示,該項(xiàng)目的意義在于確保信貸資產(chǎn)的綠色屬性,并實(shí)現(xiàn)綠色環(huán)境效益的可計(jì)量化,確保綠色統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、實(shí)時(shí)和透明。該項(xiàng)目開辟了國(guó)內(nèi)地方農(nóng)村商業(yè)銀行綠色銀行先河,為農(nóng)村綠色普惠金融樹立綠色標(biāo)桿,將為綠色普惠金融的發(fā)展作出貢獻(xiàn)。
中誠(chéng)信是經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)成立的中國(guó)最大的從事信用評(píng)級(jí)、征信、社會(huì)信用體系建設(shè)、綠色銀行體系及區(qū)域綠色金融建設(shè)的綜合性信用產(chǎn)業(yè)集團(tuán),依托信用領(lǐng)域?qū)I(yè)優(yōu)勢(shì),積極參與我國(guó)綠色金融事業(yè)發(fā)展,擁有國(guó)內(nèi)最完整的綠色債券數(shù)據(jù)庫(kù)、綠色項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫(kù)。作為首家在國(guó)內(nèi)發(fā)布《綠色債券評(píng)估方法》的評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu),目前中誠(chéng)信已成功承做國(guó)內(nèi)首單綠色熊貓債、深交所首單綠色ABS等多個(gè)具有市場(chǎng)意義的創(chuàng)新產(chǎn)品。
來(lái)源:中國(guó)金融信息網(wǎng)綠色金融頻道
作者:陳周陽(yáng)
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